Sob as condições atuais, tornou-se muito mais fácil abrir uma empresa de corretagem. Agora, trata-se de um processo simplificado, composto por algumas etapas simples, mas cruciais. Para começar um negócio de corretagem, planeje a estrutura corporativa, assegure um financiamento sólido, crie um site, selecione uma plataforma de negociação, encontre fornecedores de liquidez e sistemas de pagamento, contrate uma equipe e elabore um plano de marketing para atrair clientes. Vamos examinar cada passo em mais detalhes.
Passo 1. Registro da empresa, financiamento e abertura de conta
Primeiramente, é necessário registrar a empresa. Durante o registro, indique as atividades comerciais pertinentes - provisão de serviços financeiros, corretagem e negociação nos mercados financeiros nos países e regiões onde pretende atuar. As atividades escolhidas devem englobar todos os seus serviços e estar em conformidade com os requisitos legais.
Em seguida, garanta um financiamento confiável que permita iniciar e expandir o seu negócio. Você pode financiar a empresa por conta própria, com auxílio de amigos ou familiares. Também é possível buscar financiamento externo, como empréstimos bancários, capital de risco, investidores-anjo ou combinações destes.
O passo seguinte é abrir uma conta bancária corporativa em um banco licenciado. A conta deve ser registrada em nome da empresa que fornecerá os serviços de corretagem. Recomenda-se solicitar a abertura da conta bancária com antecedência para evitar atrasos no lançamento do negócio.
Passo 2. Site
O site será o rosto da sua empresa e deve ser totalmente funcional, rápido e intuitivo. Inclua no site todas as ofertas, tipos de conta, condições de negociação e termos de uso dos serviços. Ofereça recursos adicionais aos traders, como VPS, cópia de operações, cotações em tempo real, calendário econômico, análises e materiais educativos.
No site, é imprescindível apresentar informações completas sobre a empresa: número de registro, formulário de contato e dados de contato, incluindo e-mail, endereços físico e jurídico da empresa. Algumas legislações e órgãos reguladores exigem a indicação clara de todas as informações necessárias sobre riscos e uma lista dos países nos quais a prestação de serviços é proibida.
Passo 3. Plataforma de negociação
Escolha uma plataforma com um motor de negociação rápido e confiável, bem como as funcionalidades de back office necessárias para gerenciar suas ordens de forma eficiente. Além disso, será necessário um sistema CRM integrado para lidar com clientes, um sistema de gerenciamento de riscos e a integração com um sistema KYC (por exemplo, Sumsub, disponível no MetaTrader 5). No MetaTrader 5, além desses componentes, há recursos adicionais: operações automatizadas, ECN, conexão pronta para gateways de notícias, feeds de preços e provedores de liquidez populares.
Uma vez que seu negócio online depende da tecnologia utilizada, recomendamos a escolha da plataforma multimercado MetaTrader 5. Trata-se de uma plataforma de ciclo completo, comprovada e confiável, utilizada por milhões de traders ao redor do mundo. Com ela, você será capaz de atender a todos os tipos de clientes, desde os iniciantes até os traders experientes, tanto no varejo quanto no segmento institucional.
Passo 4. Hospedagem
O próximo passo é escolher um provedor de hospedagem para a instalação dos servidores. Instalar servidores MetaTrader 5 não é complicado: faça por conta própria ou entre em contato conosco, para que nossos especialistas os instalem gratuitamente como parte do serviço licenciado. Há diversos provedores de hospedagem com os quais é possível alugar equipamentos rápidos e confiáveis nas regiões necessárias. Por exemplo, você pode recorrer à Equinix, AWS, Azure, Alibaba Cloud ou outros provedores que oferecem servidores dedicados para a instalação de plataformas de negociação.
A MetaQuotes oferece a hospedagem de parte dos servidores MetaTrader 5 através de servidores de acesso dedicados. Para proteger seu servidor de negociação, os traders não se conectarão a ele diretamente, mas sim por meio de servidores de acesso. Recomendamos alocar esses servidores nas regiões onde os traders são atendidos, a fim de garantir uma conexão rápida e operação conveniente. Os servidores de acesso da MetaQuotes são uma maneira rápida e confiável de estabelecer pontos de acesso, que podem ser implementados com apenas alguns cliques e a um custo acessível. Tal hospedagem está disponível diretamente no terminal de administrador do MetaTrader 5.
Passo 5. Liquidez
Decida quais instrumentos financeiros oferecer para negociação (pares de moedas, commodities, índices, ações, futuros, opções, títulos e assim por diante) e, em seguida, escolha o fornecedor de liquidez adequado.
O MetaTrader 5 suporta todos esses instrumentos financeiros e possui soluções prontas (gateways) para se conectar a provedores de liquidez, corretoras, bolsas de valores, FCMs, ECNs, bancos e instituições financeiras não bancárias. Essas conexões são economicamente vantajosas, pois não possuem comissões baseadas em volume. Além disso, o ECN integrado ao MetaTrader 5 permite criar seu próprio pool de liquidez, gerar seu próprio livro de ofertas, bem como executar operações utilizando o mecanismo de correspondência de ordens, que combina as transações de participantes internos e externos do mercado.
Passo 6. CRM
O sistema CRM para corretoras é uma ferramenta de software voltada ao trabalho com clientes em empresas de corretagem. Geralmente, inclui o gerenciamento de leads, registro, segmentação de clientes atuais e automação de marketing.
Tais sistemas de CRM auxiliam as corretoras a otimizar seu trabalho, aprimorar a qualidade do atendimento e tornar os negócios mais eficientes. Eles monitoram as necessidades e preferências dos clientes, ajudando os corretores a adaptar produtos e serviços de maneira eficiente. A funcionalidade para lidar com clientes já está incorporada no terminal MetaTrader 5 Manager, mas é recomendável expandi-la para uma solução mais abrangente, a fim de trabalhar adequadamente com os clientes e gerenciar as atividades internas da empresa.
Uma solução completa como essa é o TeamWox CRM, um sistema abrangente para gerenciamento eficiente do pessoal da empresa e atendimento aos clientes. O TeamWox permite trabalhar com solicitações de clientes, resolver questões internas, manter correspondência por e-mail e chats, e realizar chamadas através da telefonia IP integrada. Todas as discussões, solicitações, chamadas, e-mails e documentos relacionados ao cliente são armazenados no histórico e ficam disponíveis a qualquer momento. Gerencie restrições e personalize o acesso para funcionários específicos, equipes e departamentos. O sistema gera suas próprias estatísticas, permitindo que você acompanhe o desempenho dos colaboradores.
Passo 7. Provedores de Serviços de Pagamento (PSPs)
Os traders precisam ter a capacidade de depositar e sacar fundos para negociar através da sua empresa. O depósito direto na sua conta bancária é apenas uma opção. Para proporcionar uma experiência melhor ao cliente, conecte-se aos provedores de serviços de pagamento, que são empresas que oferecem serviços financeiros para transferências de fundos.
Os provedores de pagamento desempenham um papel crucial no comércio online, fornecendo um meio de pagamento conveniente e seguro. Os serviços de pagamento ajudam a proteger os consumidores, oferecendo um nível adicional de segurança e controle no sistema financeiro.
PayPal, Skrill e Neteller estão entre os muitos provedores através dos quais os traders podem depositar fundos de maneira rápida e segura em uma conta de negociação usando um cartão bancário. O provedor de pagamento processa a transação, transfere o dinheiro para você e recebe uma comissão por isso. Quando um cliente deseja retirar fundos da conta, sua empresa também inicia um pedido de transferência de fundos por meio do provedor de serviços de pagamento. O provedor processa a solicitação, transfere os fundos para o cliente e recebe novamente uma comissão.
Tenha em mente que o seu provedor deve aceitar pagamentos nas regiões onde você presta serviços aos clientes.
Passo 8. Marketing e análise
No mundo altamente competitivo do comércio online, não se pode ignorar a importância do marketing. Uma estratégia de marketing sólida pode ajudar uma empresa a crescer, atrair e reter clientes, destacar-se entre os concorrentes e aumentar o reconhecimento da marca.
Em geral, o papel do marketing na corretora é atrair clientes em potencial, convertê-los em clientes reais e mantê-los por um longo período. Para isso, é fundamental promover eficientemente seus produtos e serviços.
As táticas de marketing mais comuns incluem otimização de mecanismos de busca (SEO), marketing nas redes sociais, publicidade paga, marketing de conteúdo e e-mail marketing. Além disso, as corretoras utilizam eventos temáticos offline, patrocínios e parcerias para promover a marca e atrair novos públicos. O marketing desempenha um papel crucial na retenção de clientes existentes, fornecendo conteúdo útil, recursos e suporte, o que ajuda a aumentar a lealdade e construir relacionamentos duradouros.
Para alcançar sucesso, analise suas atividades de marketing, sites, campanhas publicitárias, afiliados, corretoras apresentadores, sites parceiros, visitantes e atividades dos clientes, e distribua seu orçamento de marketing de maneira inteligente para obter o máximo retorno sobre o investimento.
A MetaQuotes oferece um mecanismo integrado de análise e publicidade chamado Finteza, que funciona com a plataforma MetaTrader 5, seus clientes, seu site e todo o ciclo de vida das estratégias de marketing. A principal qualidade do sistema Finteza é ser uma solução pronta para trabalhar com o MetaTrader 5. Ele oferece acesso a análises confiáveis de ponta a ponta de todas as etapas do funil de vendas, desde a visita ao site até o registro, abertura de conta, depósito, comportamento do trader na plataforma, ações para depósitos subsequentes e mais. Tudo isso é essencial para uma análise de dados eficiente.
O Finteza fornece dados completos relacionados aos custos reais de aquisição de clientes. Utilize-os para otimizar seus canais de marketing e melhorar o retorno sobre o investimento (ROI) e o valor do ciclo de vida do cliente (LTV). Analise os resultados, reduza os custos e distribua seu orçamento de publicidade de maneira eficaz.
O Finteza é um sistema completo que pode ser conectado à plataforma MetaTrader 5 a um preço acessível, sem a necessidade de investir em ferramentas analíticas de terceiros. Você obterá acesso instantâneo a valiosas informações analíticas em tempo real.
Passo 9. Pessoal
A especialização e o número de colaboradores da empresa dependem do tamanho e da área específica de negócio. No entanto, os seguintes cargos são comuns na maioria das corretoras:
- Vendas / Marketing / Desenvolvimento de negócios / Trabalho com parceiros
- Atendimento e retenção de clientes
- Negociação e gerenciamento de riscos
- Especialista em TI / administrador técnico
- Profissionais de compliance
- Atuação na área financeira
1. Vendas, marketing e desenvolvimento de negócios: Inclui a criação de novos negócios e o desenvolvimento de relacionamentos com clientes e parceiros. Esses profissionais estão envolvidos na captação de leads, integração, marketing, análise, aquisição de clientes e gerenciamento de contas.
2. Atendimento e retenção de clientes: Os responsáveis por essa área lidam com as consultas dos traders e fornecem o suporte necessário. O trabalho é realizado através de diversos canais, incluindo telefone, e-mail e chats/mensageiros.
3. Negociação e gerenciamento de riscos: Os funcionários do centro de negociação e os especialistas em gerenciamento de risco monitoram e gerenciam os riscos associados à atividade de corretagem. Isso pode incluir a execução de negociações em nome dos clientes, gerenciamento de riscos, operações de hedge com provedores externos de liquidez, definição de limites de alavancagem, implementação de proteção contra saldo negativo e monitoramento de negociações para identificar atividades suspeitas.
4. Especialistas técnicos e de TI: São responsáveis pela manutenção e atualização dos sistemas e infraestrutura da corretora, incluindo gerenciamento de servidores e administração de plataformas, solução de problemas técnicos e implementação de novas tecnologias.
5. Profissionais de compliance: Garantem que os serviços de corretagem estejam em conformidade com os requisitos regulamentares e os padrões do setor. Isso pode envolver trabalhar com documentos para procedimentos KYC, verificar a origem dos fundos dos clientes, cumprir as regras AML, reportar aos órgãos reguladores e monitorar a atividade comercial quanto a violações.
6. Profissionais de finanças: Gerenciam os aspectos financeiros da corretora, incluindo processamento de pagamentos, relações bancárias, contabilidade, orçamento e relatórios.
Dependendo do tamanho da sua corretora e das suas necessidades específicas, outros profissionais podem ser necessários.
Passo 10. Testes, treinamento e lançamento
Antes de começar a atender clientes de fato, certifique-se de que tudo está em ordem e que você está preparado para trabalhar em tempo integral. Para isso, é necessário verificar os seguintes pontos:
- Plataforma de negociação: Teste a plataforma e as configurações das condições de negociação. Garanta que todos os recursos e ferramentas necessárias estejam disponíveis para os clientes e que a equipe esteja capacitada para utilizá-los. A MetaQuotes oferece um programa de Certificação que permite validar o conhecimento e as habilidades dos colaboradores para trabalhar com a plataforma MetaTrader 5.
- Gerenciamento de riscos: Verifique o conjunto de políticas e procedimentos de gerenciamento de riscos para proteger seu negócio e seus clientes. O procedimento pode incluir a definição de limites de alavancagem, implementação de proteção contra saldo negativo, teste de execução junto ao fornecedor de liquidez e processos de monitoramento das transações dos clientes em busca de atividades suspeitas.
- Onboarding de clientes: Confira todos os procedimentos relacionados, incluindo verificação de identidade, coleta dos documentos necessários e fornecimento de informações relevantes sobre produtos e serviços aos traders.
- Fundos dos clientes: Assegure-se de ter um sistema seguro e eficiente para gerenciar os recursos nas contas dos clientes, incluindo processos de depósito, retirada e armazenamento.
- Marketing e branding: Planeje e comece a implementar uma estratégia de marketing para promover o negócio e atrair novos clientes.
Ao verificar esses cinco pontos simples antes do lançamento, você poderá ter certeza de que sua empresa está pronta para iniciar suas atividades e oferecer aos seus clientes um serviço de alta qualidade.