En las condiciones modernas, se ha vuelto mucho más fácil abrir una empresa de corretaje: ahora es un proceso simplificado que consta de solo unos pasos sencillos pero importantes. Para iniciar un negocio de corretaje, piense una estructura corporativa, asegure una financiación fiable, cree un sitio web, seleccione una plataforma comercial, encuentre proveedores de liquidez y procesadores de pagos, reclute un equipo y desarrolle un plan de marketing para conseguir clientes. Vamos a analizar cada paso con más detalle.
Paso 1. Registro de la empresa, financiación, apertura de la cuenta
Primero necesitará registrar su empresa. Al registrarse, indique la actividad comercial correspondiente: la prestación de servicios financieros, de corretaje y comerciales en los mercados financieros de los países y regiones donde va a trabajar. Las actividades seleccionadas deberán abarcar todos sus servicios y cumplir con los requisitos legales.
Después de ello, consiga una financiación fiable que le permita poner en marcha y hacer crecer su negocio. Puede financiar la empresa por su cuenta, con la ayuda de amigos o familiares. También puede solicitar financiación externa: préstamos bancarios, capital de riesgo, inversores ángel y combinaciones de los mismos.
El siguiente paso será abrir una cuenta bancaria corporativa con un banco autorizado. La cuenta deberá estar registrada con la empresa que ofrecerá los servicios de corretaje. Le recomendamos que solicite la apertura de su cuenta bancaria con anticipación para evitar demoras al iniciar el negocio.
Paso 2. Sitio web
El sitio web se convertirá en la cara de su empresa. Deberá ser completamente funcional, rápido y cómodo. Coloque en el sitio web todas las ofertas, tipos de cuenta, condiciones comerciales y términos de uso de los servicios. Asimismo, le recomendamos sugerir recursos adicionales para tráders: VPS, copiado de operaciones, cotizaciones en tiempo real, calendario económico, análisis y materiales educativos.
El sitio deberá contener información completa sobre la empresa: número de registro, formulario de contacto y datos de contacto, incluyendo correo electrónico, dirección legal y física de la empresa. Algunos países y reguladores exigen indicar claramente toda la información necesaria sobre riesgos, así como una lista con los países en los que está prohibida la prestación de servicios.
Paso 3. Plataforma comercial
Elija una plataforma con un motor comercial rápido y fiable y las funciones de back office necesarias para gestionar sus órdenes de forma eficiente. También necesitará un sistema CRM incorporado para trabajar con clientes, un sistema de gestión de riesgos y la integración con un sistema KYC (por ejemplo, Sumsub, disponible en MetaTrader 5). En MetaTrader 5, además de estos componentes, existen características adicionales: operaciones automatizadas, ECN, conexión lista para usar con portales de noticias, feeds de precios y proveedores de liquidez populares.
Como su negocio en línea dependerá de la tecnología utilizada, le recomendamos elegir la plataforma multimercado MetaTrader 5. Se trata de una plataforma de ciclo completo comprobada y fiable utilizada por millones de tráders en todo el mundo. Con ella, podrá atender a cualquier tipo de cliente, desde principiantes hasta tráders minoristas e institucionales experimentados.
Paso 4. Hosting
El siguiente paso consistirá en elegir un proveedor de hosting para instalar los servidores. Los servidores MetaTrader 5 son fáciles de instalar: podrá hacerlo usted mismo o contactar con nosotros para que nuestros especialistas los instalen gratis como parte del servicio licenciado. Hay muchos proveedores de hosting con los que puede alquilar equipos rápidos y fiables en las regiones que necesite. Por ejemplo, puede recurrir a Equinix, AWS, Azure, Alibaba Cloud u otros proveedores que ofrecen servidores dedicados para instalar plataformas comerciales.
MetaQuotes ofrece el hosting de parte de los servidores de MetaTrader 5 a través de servidores de acceso dedicado. Para proteger su servidor comercial, los tráders no se conectarán a él directamente, sino a través de servidores de acceso. Le recomendamos ubicar dichos servidores en las regiones donde se atienda a los tráders para garantizar una conexión rápida y un trabajo cómodo. Los servidores de acceso MetaQuotes son una forma rápida y fiable de configurar puntos de acceso que se pueden implementar con solo unos pocos clics a un precio accesible. El hosting estará disponible directamente a través del terminal de administrador de MetaTrader 5.
Paso 5. Liquidez
Decida qué instrumentos financieros ofrecer para el comercio (pares de divisas, materias primas, índices, acciones, futuros, opciones, bonos, etc.) y luego seleccione el proveedor de liquidez adecuado.
MetaTrader 5 es compatible con todos estos instrumentos financieros y tiene soluciones listas para usar (puertas de enlace) para conectarse a proveedores de liquidez, brókeres bursátiles, bolsas, FCM, ECN, bancos e instituciones financieras no bancarias. Estas conexiones resultan económicamente rentables, pues no implican comisiones basadas en el volumen. Además, el ECN integrado en MetaTrader 5 le permitirá crear su propio pool de liquidez, generar su propia profundidad de mercado y ejecutar operaciones usando el mecanismo de correspondencia de órdenes, que combina las transacciones de los participantes del mercado internos y externos.
Paso 6. CRM
El sistema CRM para brókeres es una herramienta de software para trabajar con clientes en empresas de corretaje. Por lo general, incluye las gestión de clientes potenciales, el registro y segmentación de clientes existentes y la automatización del marketing.
Los mencionados sistemas de CRM ayudan a los brókeres a optimizar su trabajo, mejorar la calidad del servicio y hacer que su negocio resulte más eficiente. Asimismo, monitorean las necesidades y preferencias de los clientes, ayudando a los brókeres a adaptar sus productos y servicios de forma más eficaz. La funcionalidad para trabajar con clientes viene incorporada en el terminal MetaTrader 5 Manager, pero le recomendamos expandirla a una solución completa que le permita trabajar con clientes y administrar las actividades internas de la empresa de la forma más cómoda y adecuada.
Encontrará todas las características necesarias en la solución TeamWox CRM, un sistema integral para la gestión eficaz del personal de empresas y el trabajo con los clientes. TeamWox le permitirá trabajar con solicitudes de clientes, resolver problemas internos y comunicarse por correo y chats, además de realizar llamadas a través de la telefonía IP incorporada. Todas las discusiones, solicitudes, llamadas, correos electrónicos y documentos relacionados con el cliente se almacenarán en la historia y estarán disponibles en cualquier momento. Gestione restricciones y personalice el acceso para empleados, equipos y departamentos específicos. El sistema generará sus propias estadísticas con las que se podrá monitorear el rendimiento de los empleados.
Paso 7. Proveedores de servicios de pago (PSP)
Los tráders necesitan la posibilidad de depositar y retirar fondos para comerciar a través de su empresa. Los depósitos directos en su cuenta bancaria son solo una opción. Para mejorar la experiencia del cliente, conéctese a los proveedores de servicios de pago, las empresas que ofrecen servicios financieros para transferir fondos.
Los proveedores de pago juegan un papel importante en el comercio en línea al ofrecer un método de pago cómodo y seguro. Los servicios de pago ayudan a proteger a los consumidores, proporcionando una capa adicional de seguridad y control en el sistema financiero.
PayPal, Skrill y Neteller se encuentran entre los muchos proveedores que permiten a los tráders depositar fondos de forma rápida y segura en una cuenta comercial desde una tarjeta bancaria. El proveedor de pago procesará la transacción, le transferirá el dinero y recibirá una comisión por ello. Cuando un cliente desea retirar fondos de su cuenta, su empresa también iniciará una solicitud de transferencia a través del proveedor de servicios de pago. El proveedor procesará la solicitud, transferirá los fondos al cliente y nuevamente recibirá una comisión.
Tenga en cuenta que su proveedor deberá aceptar pagos en las regiones donde atienda a los clientes.
Paso 8. Marketing y análisis
En el mundo altamente competitivo del trading online, el marketing resulta imprescindible. Una estrategia de marketing sólida ayudará a la empresa a despegar, atraer y retener clientes, destacar respecto a la competencia y crear conciencia de marca.
En general, el papel del marketing de corretaje consiste en atraer clientes potenciales, convertirlos en clientes reales y retenerlos durante mucho tiempo. Para lograr esto, resultará esencial promocionar efectivamente sus productos y servicios.
Las tácticas de marketing más comunes son la optimización de motores de búsqueda (SEO), el marketing en redes sociales, la publicidad de pago, el marketing de contenido y el marketing por correo electrónico. También con fines de marketing, los brókeres usarán eventos temáticos offline, patrocinios y asociaciones para promocionar la marca y atraer nuevas audiencias. El marketing juega un papel importante en la retención de los clientes existentes: usted les proporcionará contenido útil, recursos y soporte para ayudar a generar lealtad y construir relaciones a largo plazo.
Para tener éxito, analice sus actividades de marketing, sitios web, campañas publicitarias, afiliados, brókeres presentadores, sitios web afiliados, visitantes y la actividad de los clientes, y asigne su presupuesto de marketing sabiamente para obtener el mejor retorno de la inversión.
MetaQuotes ofrece el motor integrado de análisis y publicidad de Finteza, que opera con la plataforma MetaTrader 5, sus clientes, su sitio web y el ciclo de vida completo de las estrategias de marketing. Quizás la mejor cualidad del sistema Finteza sea que supone una solución ya preparada para trabajar con MetaTrader 5. Ofrece acceso a análisis fiables de extremo a extremo de todas las etapas del embudo de ventas: desde la visita del sitio web hasta el registro, la apertura de una cuenta, los depósitos, el comportamiento del tráder dentro de la plataforma, las acciones de depósitos subsiguientes y más. Todo esto juega un papel crucial a la hora de conseguir un análisis de datos efectivo.
Finteza ofrece datos completos relacionados con los costes reales de adquisición de clientes. Úselos para optimizar sus canales de marketing y aumentar su retorno de la inversión (ROI), así como el valor de vida del cliente (LTV). Analice resultados, reduzca costes y distribuya su presupuesto publicitario de manera eficiente.
Finteza es un sistema listo para usar que se podrá conectar a la plataforma MetaTrader 5 a un precio razonable sin tener que invertir en herramientas analíticas de terceros. Obtendrá acceso inmediato a valiosos análisis en tiempo real.
Paso 9. Personal
La especialización y número de empleados de la empresa dependerá del tamaño y área específica de su negocio. No obstante, podrá encontrar los siguientes puestos en la mayoría de las compañías de corretaje:
- Ventas / Marketing / Desarrollo comercial / Trabajo con socios
- Atención y retención de clientes
- Negociación y gestión de riesgos
- Especialista en TI / administrador técnico
- Especialistas en compliance
- Trabajo con finanzas
1. Ventas, marketing y desarrollo de negocios. Esto incluye la creación de nuevos negocios y el desarrollo de las relaciones con clientes y socios. Estos profesionales trabajan en la generación de clientes potenciales, la incorporación, el marketing, el análisis, la adquisición de clientes y la gestión de cuentas.
2. Los empleados de atención y retención de clientes serán responsables de procesar las consultas de los tráders y ofrecer el soporte necesario. El trabajo se realizará usando varios canales, incluidos el teléfono, el correo electrónico y los chats/servicios de mensajería instantánea.
3. Los empleados del centro de negociación y los especialistas en gestión de riesgos serán responsables de monitorear y gestionar el riesgo dentro de la actividad de corretaje. Esto puede incluir la ejecución de operaciones en nombre de los clientes, la gestión de riesgos, la cobertura de operaciones con proveedores de liquidez externos, el establecimiento de límites de apalancamiento, la implementación de protección de saldo negativo y el monitoreo de operaciones en busca de actividades sospechosas.
4. Los especialistas técnicos y de TI serán responsables de mantener y actualizar los sistemas y la infraestructura de la empresa de corretaje. Esto incluirá la gestión del servidor y la administración de la plataforma, la resolución de problemas técnicos y la implementación de nuevas tecnologías.
5. Los especialistas de compliance se asegurarán de que los servicios de corretaje cumplan con los requisitos reglamentarios y los estándares de la industria. Esto puede incluir trabajar con documentos para los procedimientos KYC, comprobar la fuente de los fondos del cliente y cumplir con las reglas AML, informar a los reguladores y monitorear la actividad comercial en busca de infracciones.
6. Los especialistas en finanzas administrarán los aspectos financieros del corretaje, incluido el procesamiento de pagos y las relaciones bancarias, la contabilidad, así como la elaboración de presupuestos e informes.
Según el tamaño de su compañía de corretaje y sus necesidades específicas, es posible que se requieran otros profesionales.
Paso 10. Pruebas, entrenamiento y lanzamiento.
Antes de comenzar a atender clientes reales, asegúrese de tener todo en orden y estar listo para trabajar a tiempo completo. Para hacer esto, deberá verificar lo siguiente:
- La plataforma comercial. Ponga a prueba la plataforma y la configuración de las condiciones comerciales. Asegúrese de que todas las funciones y herramientas necesarias estén disponibles para los clientes y que el personal esté capacitado para usarlas. MetaQuotes ofrece un programa de Certificación que le permitirá validar los conocimientos y habilidades de los empleados para trabajar con la plataforma MetaTrader 5.
- Gestión de riesgos. Revise el conjunto de políticas y procedimientos de gestión de riesgos para proteger su negocio y a sus clientes. El procedimiento podrá incluir el establecimiento de límites de apalancamiento, la implementación de protección de saldo negativo, las ejecuciones de prueba con un proveedor de liquidez y los procesos de monitoreo de transacciones de clientes en busca de actividad sospechosa.
- Incorporación de clientes. Compruebe todos los procedimientos relacionados, incluida la verificación de la identidad, la recopilación de los documentos necesarios y el suministro a los tráders de la información necesaria sobre productos y servicios.
- Fondos de los clientes. Asegúrese de tener un sistema seguro y operativo para administrar los fondos de la cuenta del cliente, incluidos los procesos de depósito, retirada y almacenamiento.
- Marketing y branding. Piense en el futuro y comience a implementar una estrategia de marketing para promover su negocio y atraer nuevos clientes.
Comprobando estos cinco puntos simples antes del lanzamiento, podrá asegurarse de que su empresa esté lista para el lanzamiento y pueda ofrecer a sus clientes un alto nivel de servicio.