Die Gründung eines Online-Brokerage-Unternehmens ist in der heutigen Zeit nicht mehr so schwierig wie in der Vergangenheit. Heutzutage ist dies ein recht unkomplizierter und lohnender Prozess, der in nur wenigen Schritten eingeleitet werden kann. Zu den Faktoren, die Sie berücksichtigen müssen, gehören die Einrichtung der Unternehmensstruktur, die Bereitstellung einer sicheren Finanzierung, die Erstellung einer Website, die Auswahl einer Handelsplattform, der Aufbau von Beziehungen zu Liquiditäts- und Zahlungsanbietern, die Auswahl Ihrer Teammitglieder und die Entwicklung eines Marketingplans, um neue Kunden zu gewinnen. Betrachten wir die einzelnen Schritte im Detail.
Schritt 1: Firmengründung, Finanzierung & Bankkonto
Zunächst einmal müssen Sie ein eingetragenes Unternehmen haben, unter dem die entsprechenden Geschäftstätigkeiten registriert sind. Diese Tätigkeiten müssen darauf ausgerichtet sein, dass Sie Finanz-, Makler- und Devisenhandelsdienstleistungen in dem von Ihnen gewünschten Tätigkeitsgebiet anbieten können. Vergewissern Sie sich, dass sie mit dem Angebot Ihrer Dienstleistungen für Ihren Zielmarkt übereinstimmen und den geltenden rechtlichen Anforderungen entsprechen.
Sobald das Unternehmen gegründet ist, müssen Sie für eine gesicherte Finanzierung sorgen, die Ihnen den Start und die Unterstützung Ihres Wachstums ermöglicht. Die Finanzierung kann aus eigenen Mitteln (Selbstfinanzierung) erfolgen, wenn Sie über eine solide finanzielle Grundlage verfügen, oder von Freunden und Familie. Weitere Finanzierungsmöglichkeiten sind externe Quellen wie Bankdarlehen, Risikokapital, Angel-Investoren oder eine Kombination verschiedener Finanzierungsquellen, um den Bedarf Ihres Maklerunternehmens vollständig zu decken.
Der nächste Schritt ist die Einrichtung eines Firmenkontos bei einer zugelassenen Bank. Dieses Konto muss unter dem Unternehmen registriert werden, das Ihr Maklerunternehmen sein wird. Es empfiehlt sich unbedingt, ein Bankkontos frühzeitig zu eröffnen, um mögliche Verzögerungen beim Start Ihrer Maklerfirma zu vermeiden.
Schritt 2: Website
Die Website wird das Gesicht Ihres Unternehmens in der Welt der Online-Makler sein. Dazu benötigen Sie eine voll funktionsfähige Makler-Website, auf der Ihre Angebote, wie z. B. Kontotypen, Handelskonditionen und Bedingungen für die Inanspruchnahme Ihrer Dienstleistungen, klar dargestellt sind. Bieten Sie zusätzliche nützliche Händlerressourcen wie VPS, Kopier-Handel, Live-Kurse, Wirtschaftskalender, Analysen und Ausbildung.
Darüber hinaus muss Ihre Website vollständige Unternehmensinformationen enthalten, wie z. B. die Registrierungsnummer, ein Kontaktformular und andere Details, einschließlich E-Mail, eingetragene Unternehmensadresse und Betriebsadresse Ihrer physischen Büros. Auf der Grundlage des Landes, in dem Ihr Maklerunternehmen registriert ist, müssen Sie alle erforderlichen Risikohinweise sowie die Liste der Länder, mit denen Sie nicht zusammenarbeiten dürfen, deutlich ausweisen.
Schritt 3: Handelsplattform
Die Handelsplattform, für die Sie sich entscheiden, muss über eine solide, schnelle Handelsmaschine und erweiterte Backoffice-Funktionen verfügen, um Aufträge verwalten und verfolgen zu können. Außerdem benötigen Sie ein Kundenbeziehungsmanagement (CRM), um die Interaktionen mit den Kunden zu verwalten, ein eingebettetes Risikomanagementsystem zur Überwachung und Verwaltung von Risiken sowie ein Sumsub, das sich problemlos in den MetaTrader 5 integrieren lässt). MetaTrader 5 bietet alles oben Genannte und noch viel mehr, wie z.B. automatisierte Operationen, ECN, fertige Verbindungen zu Nachrichten, Preisfeeds und beliebten Liquiditätsanbietern.
Da Ihre Firma als ein Online-Brokers von der zu verwendenden Technologie abhängt, empfehlen wir die Wahl einer Multi-Asset-Handelsplattform MetaTrader 5. Es handelt sich um eine vollständige, bewährte, zuverlässige und bei Millionen von Händlern bekannte Plattform. Damit können Sie alle Arten von Kunden bedienen, von Anfängern bis hin zu erfahrenen privaten und institutionellen Händlern.
Schritt 4: Virtuelles Hosting
Wählen Sie den Hosting-Anbieter, bei dem die Server installiert werden sollen. Die Installation von MetaTrader 5-Servern ist unkompliziert und kann entweder von Ihnen selbst durchgeführt werden oder MetaQuotes übernimmt die Installation kostenlos als Teil des Lieferumfangs. Es gibt eine Fülle von Hosting-Providern, die Ihnen schnelle, zuverlässige und einfach zu mietende Hardware an den Serverstandorten Ihrer Wahl anbieten können. Einige Beispiele sind Equinix, AWS, Azure, Alibaba Cloud und andere Unternehmen, die sich auf das Hosting Ihres MetaTrader 5 Servers spezialisiert haben.
MetaQuotes bietet einen Teil der MetaTrader 5-Server über das Hosting dedizierter „Access Servers“ an. Da Ihre Händler aus Sicherheitsgründen keine direkte Verbindung zu Ihrem Handelsserver herstellen werden, gilt es als beste Praxis, die Zugangsserver an geografischen Standorten in der Nähe Ihrer Händler zu platzieren, um die Konnektivität und Nutzerfreundlichkeit zu verbessern. MetaQuotes Access Server sind ein schneller und zuverlässiger Weg, die richtigen Standorte zu wählen, die mit wenigen Klicks und zu einem sehr effizienten Preis bereitgestellt werden können. Diese Lösung ist über den Administrator Ihres MetaTrader 5 leicht zugänglich.
Schritt 5: Liquidität
Entscheiden Sie, welche Finanzinstrumente Sie Ihren Kunden anbieten möchten (Devisen, Rohstoffe, Indizes, Aktien, Cash-Aktien, Futures, Optionen, Anleihen usw.) und wählen Sie dann einen Liquiditätsanbieter, mit dem Sie zusammenarbeiten möchten.
MetaTrader 5 unterstützt alle oben genannten Finanzinstrumente und verfügt über vorgefertigte Konnektivitätslösungen (Gateways) zu Liquiditätsanbietern, Broker-Dealern, Börsen, FCMs, ECNs, Banken und Nicht-Bank-Finanzinstituten, die entsprechend kostengünstig (ohne volumenabhängige Gebühren) entsprechend Ihrer Firmenbedürfnisse genutzt werden können. Darüber hinaus verfügt MetaTrader 5 über eine eingebaute ECN-Funktionalität, die es Ihnen ermöglicht, Ihren eigenen Liquiditätspool zu erstellen, Ihre eigene Markttiefe zu generieren sowie vollständige Matching-Engine-Operationen sowohl von internen als auch externen Marktteilnehmern durchzuführen.
Schritt 6: CRM
Das Makler-CRM-System ist ein Software-Tool, das speziell für die Verwendung durch Online-Broker entwickelt wurde, um ihre Interaktionen mit Kunden zu verwalten. Das System umfasst in der Regel Funktionen wie Lead Management, Client Onboarding, Kundensegmentierung und Marketingautomatisierung.
Solche CRM-Systeme können Maklern helfen, ihren Betrieb zu rationalisieren, die Kundenzufriedenheit zu verbessern und ihre Effizienz zu steigern. Sie können auch wertvolle Einblicke in die Bedürfnisse und Vorlieben ihrer Kunden geben und Maklerfirmen dabei helfen, ihre Produkte und Dienstleistungen effektiver zu gestalten. Die CRM-Funktionalität ist bereits in das MetaTrader 5 Manager Terminal integriert, aber wir empfehlen, diese zu einer vollständigen Lösung für die Arbeit mit Ihren Kunden und die Verwaltung der internen Abläufe Ihres Unternehmens zu erweitern.
Um dies zu erreichen, empfehlen wir TeamWox CRM als eine komplette Lösung für die effiziente Verwaltung sowohl Ihrer Mitarbeiter als auch Ihrer Kunden. Mit TeamWox können Sie Aufgaben, Tickets, E-Mails, Chat und IP-Telefonie verwenden, um die gesamten Verlauf Ihrer Kommunikation mit Kunden zu speichern. Alle kundenbezogenen Diskussionen, Anfragen, Anrufe, E-Mails und Dokumente können über das System abgerufen werden. Arbeiten Sie flexibel, indem Sie Ihre eigenen Berechtigungen festlegen und den Zugriff der Mitarbeiter auf die Daten individuell und abteilungsspezifisch konfigurieren. Greifen Sie auf Ihre selbst erstellten Statistiken zur Neukundengewinnung zu, verfolgen Sie die Leistung Ihrer Mitarbeiter, erstellen Sie Berichte und vieles mehr.
Schritt 7: : Anbieter von Zahlungsdiensten (PSPs)
Ermöglichen Sie Ihren Händlern die Ein- und Auszahlung von Geldern für den Handel über Ihr Maklerunternehmen. Dies kann durch direkte Einzahlungen auf das Bankkonto Ihres Maklerunternehmens geschehen. Optional kann dies mit Hilfe von Zahlungsanbietern geschehen, bei denen es sich in der Regel um Finanzdienstleistungsunternehmen handelt, die den Geldtransfer zwischen verschiedenen Parteien erleichtern.
Zahlungsanbieter spielen eine wichtige Rolle in der Online-Handelsbranche, da sie den Brokern eine bequeme und sichere Möglichkeit bieten, die Gelder ihrer Kunden zu verwalten. Solche Dienste tragen auch zum Schutz der Verbraucher bei, indem sie eine zusätzliche Ebene der Sicherheit und der Aufsicht im Finanzsystem bieten.
Händler können über einen Zahlungsanbieter, der Zahlungen mit Kredit-/Debitkarten oder elektronischen Zahlungsdiensten wie PayPal, Skrill, Neteller usw. ermöglicht, Geld auf die eigenen Handelskonten einzahlen. Der Zahlungsdienstleister bearbeitet die Transaktion und überweist den Betrag an den Makler, abzüglich etwaiger Gebühren. Wenn der Kunde Geld von seinem Konto abheben möchte, veranlasst der Broker den Abhebungsauftrag über den Zahlungsanbieter. Der Anbieter bearbeitet dann den Auftrag und überweist das Geld an den Kunden, wiederum abzüglich der Gebühren oder Kosten.
Es gibt viele Zahlungsanbieter, die Sie auswählen und mit denen Sie eine Partnerschaft eingehen können. Sie sollten jedoch diejenigen auswählen, die Zahlungen aus dem geografischen Gebiet Ihrer Zielgruppe sicher akzeptieren können.
Schritt 8: Marketing und Analytik
Marketing ist in der hart umkämpften Welt der Online-Brokerage-Geschäfte ein wesentlicher Vorgang. Eine starke Marketingstrategie kann Ihrem Maklerunternehmen zum Durchbruch verhelfen, Kunden anziehen und binden, sich von der Konkurrenz abheben und ein Markenbewusstsein aufbauen.
Insgesamt besteht die Aufgabe des Marketings darin, Leads (Methoden zur Kundengewinnung) zu generieren, diese Leads in Kunden umzuwandeln und diese Kunden langfristig zu binden, indem sie ihre Produkte und Dienstleistungen wirksam bewerben.
Es gibt viele verschiedene Marketingtaktiken, die Makler einsetzen können, darunter Suchmaschinenoptimierung (SEO), Social Media Marketing, Content Marketing, E-Mail-Marketing und bezahlte Werbung. Makler können auch Veranstaltungen, Sponsoring und Partnerschaften nutzen, um ihre Marke zu fördern und neue Zielgruppen zu erreichen. Das Marketing spielt auch eine Rolle bei der Bindung bestehender Kunden, indem es ihnen wertvolle Inhalte, Ressourcen und Unterstützung bietet. Dies kann dazu beitragen, ein Gefühl der Loyalität zu schaffen und langfristige Beziehungen aufzubauen.
Um all das zu erreichen, müssen Sie Ihre Marketingaktivitäten, Websites, Kampagnen, Partner (affiliates), IBs, Partnerseiten, Besucher und Kundenaktivitäten analysieren und Ihr Marketingbudget klug einsetzen, um die Rendite Ihrer Marketinginvestitionen zu maximieren.
MetaQuotes bietet eine integrierte Analyse- und Werbemaschine, nämlich Finteza, die nahtlos mit MetaTrader 5, Ihren Kunden, Ihrer Website und dem Lebenszyklus Ihrer Marketingaktivitäten zusammenarbeitet. Das Beste an Finteza ist, dass es als schlüsselfertige Lösung zusammen mit MetaTrader 5 funktioniert. Es ermöglicht Ihnen den Zugang zu echten „End-to-End“-Analysen aller Phasen des Akquisitionstrichters, beginnend mit dem Besuch der Website, über die Registrierung, die Kontoeröffnung, die Einzahlung, das Verhalten des Händlers innerhalb der Plattform, die Verfolgung von Wiedereinzahlungsaktionen und vieles mehr. All dies ist für eine effektive Datenanalyse von entscheidender Bedeutung.
Finteza bietet vollständige Daten zu den tatsächlichen Kundenakquisitionskosten, Daten zur Optimierung Ihrer Marketingkanäle und die Möglichkeit, den Return on Investment (ROI) und den Customer Lifetime Value (LTV) zu steigern, sodass Sie Ihre Kosten senken und Ihr Marketingbudget sinnvoll einsetzen können, um eine größere Wirkung zu erzielen.
Finteza kann mit der MetaTrader 5-Plattform zu einem sehr attraktiven und günstigen Preis gebündelt werden, ohne dass in Analysetools von Drittanbietern investiert werden muss. Sie können sich sofort auf Echtzeitdaten konzentrieren, die für das Wachstum Ihres Unternehmens wichtig sind.
Schritt 9: Mitarbeiter
Die Art und Anzahl der Mitarbeiter, die Sie für ein Maklerunternehmen benötigen, hängt von der Größe und dem Umfang Ihres Unternehmens ab. Bestimmte Aufgaben sind jedoch in den meisten Maklerunternehmen gleich:
- Vertrieb / Marketing / Geschäftsentwicklung / Management der Partnergesellschaften
- Kundenbetreuung und -bindung
- Handel und Risikomanagement
- Technischer Administrator / IT
- Compliance
- Finanzen
1. Vertrieb, Marketing und Geschäftsentwicklung: Diese Mitarbeiter sind für die Anbahnung neuer Geschäfte und die Entwicklung von Beziehungen zu Kunden und Partnern zuständig. Sie können an Aktivitäten wie Kundenakquise, Kundeneinführung, Marketing, Analysen, Lead-Generierung und Account-Management beteiligt sein.
2. Die Mitarbeiter im Bereich Kundenbetreuung und -bindung sind für die Bearbeitung von Kundenanfragen und -beschwerden sowie für die Bereitstellung von Unterstützung und Hilfe zuständig. Sie können über eine Vielzahl von Kanälen arbeiten, darunter Telefon, E-Mail und Live-Chat/Internet-Messaging.
3. Die Mitarbeiter des Handelsraums und des Risikomanagements sind für die Überwachung und das Management von Risiken im gesamten Maklerunternehmen verantwortlich. Dies kann die Ausführung von Geschäften im Namen von Kunden, die Verwaltung des Engagements des Maklers, die Absicherung der Geschäfte bei externen Liquiditätsanbietern, die Festlegung von Obergrenzen für die Hebelwirkung, die Einführung eines Schutzes gegen negative Salden und die Überwachung von Geschäften auf verdächtige Aktivitäten umfassen.
4. Die technischen und IT-Mitarbeiter sind für die Wartung und Aktualisierung der Systeme und der Infrastruktur der Maklerfirma zuständig. Dazu können Aufgaben wie die Verwaltung von Servern und die Administration der Plattform, die Behebung technischer Probleme und die Implementierung neuer Technologien gehören.
5. Die Mitarbeiter der Compliance-Abteilung stellen sicher, dass das Maklerunternehmen die gesetzlichen Vorschriften und Branchenstandards einhält. Dies kann die Nachverfolgung der KYC-Dokumente der Kunden, die Überprüfung der Geldquellen der Kunden und die Einhaltung der AML-Vorschriften, die Einreichung von Berichten bei den Aufsichtsbehörden und die Überwachung der Handelsaktivitäten auf Verstöße gegen die Compliance umfassen.
6. Die Mitarbeiter der Finanzabteilung sind für die Verwaltung der finanziellen Aspekte der Maklerfirma zuständig, einschließlich der Abwicklung von Zahlungen und Beziehungen zu Banken, Buchhaltung, Budgetierung und Berichterstattung.
Je nach Größe Ihres Maklerunternehmens und Ihren spezifischen Bedürfnissen können auch andere Funktionen erforderlich sein.
Schritt 10: Prüfung, Schulung und Start des Betriebes
Bevor Sie Ihr Maklerbüro in Betrieb nehmen, müssen Sie sicherstellen, dass alles in Ordnung ist und Sie auf Ihren ersten Kunden vorbereitet sind. Hier sind einige Dinge, die Sie überprüfen sollten:
- Handelsplattform: Testen Sie Ihre Handelsplattform und die Einstellungen der Handelsbedingungen. Vergewissern Sie sich, dass Ihren Kunden alle erforderlichen Funktionen und Werkzeuge zur Verfügung stehen und dass Ihr Personal für die Bedienung geschult ist. MetaQuotes bietet produktspezifische Zertifizierungsprogramme an, mit denen Sie Ihre Mitarbeiter, die Ihre MetaTrader 5-Plattform bedienen, zertifizieren können.
- Risikomanagement: Überprüfen Sie Ihre Richtlinien und Verfahren für das Risikomanagement zum Schutz Ihres Unternehmens und Ihrer Kunden. Dies kann die Festlegung von Obergrenzen für die Hebelwirkung, die Implementierung eines Schutzes gegen negative Salden, die Prüfung der Ausführungen Ihres Liquiditätsanbieters und die Überwachung der Prozesse für die Geschäfte Ihrer Kunden auf verdächtige Aktivitäten umfassen.
- Onboarding der Kunden: Testen Sie Ihr Verfahren für die Aufnahme neuer Kunden, einschließlich der Überprüfung ihrer Identität, der Erfassung der erforderlichen Unterlagen und der Erläuterung Ihrer Produkte und Dienstleistungen.
- Kundengelder: Stellen Sie sicher, dass Sie über ein sicheres und funktionierendes System für den Umgang mit den Geldern Ihrer Kunden verfügen, einschließlich Verfahren für die Einzahlung, Abhebung und Aufbewahrung von Kundengeldern.
- Marketing und Markenbildung: Führen Sie Ihre Marketing- und Markenstrategie ein, um Ihr Unternehmen zu fördern und neue Kunden zu gewinnen.
Wenn Sie diese 5 einfachen Punkte vor dem Start prüfen, können Sie sicherstellen, dass Ihre Maklerfirma gut vorbereitet ist und Ihren Kunden ein hohes Serviceniveau bieten kann.