Créer une société de courtage en ligne dans le contexte actuel n'est plus aussi difficile qu'auparavant. Il s'agit aujourd’hui d'un processus simple et gratifiant qui peut être initié en quelques étapes seulement. Les facteurs à prendre en compte sont : la mise en place de la structure de l'entreprise, l'obtention d'un financement sûr, la création d'un site web, le choix d'une plateforme de trading, l'établissement de relations avec les fournisseurs de liquidités et de paiements, le choix des membres de l'équipe et l'élaboration d'un plan de marketing pour commencer à accueillir de nouveaux clients. Examinons donc chaque étape plus en détail.
Étape 1 : Création de la société, financement et compte bancaire
Pour commencer, vous devez avoir une société enregistrée, avec les bonnes activités commerciales enregistrées sous cette entité. Ces activités doivent vous permettre d'offrir des services financiers, de courtage et de trading sur le marché libre dans le pays où vous souhaitez opérer. Assurez-vous que ces services s sont conformes à l'offre de services que vous proposez à votre marché cible et qu'ils respectent les exigences réglementaires applicables.
Une fois la société créée, vous devez fournir un financement sûr qui vous permettra de démarrer et de soutenir votre croissance. Le financement peut provenir de vos fonds propres (autofinancement) si vous disposez d'une base financière solide, ou d'amis et de membres de votre famille. Les autres options de financement comprennent des sources externes (telles que les prêts bancaires, le capital-risque, les investisseurs providentiels) ou une combinaison de différentes sources pour financer entièrement les besoins de votre entreprise de courtage en démarrage.
L'étape suivante consiste à ouvrir un compte bancaire professionnel auprès d'une banque agréée. Ce compte doit être enregistré auprès de la société qui sera votre société de courtage. Il est vivement recommandé de procéder rapidement à l'ouverture du compte bancaire afin d'éviter tout retard dans le lancement de votre activité de courtage.
Étape 2 : Le site web
Le site web sera le visage de votre entreprise dans le monde des courtiers en ligne. Pour ce faire, vous devez disposer d'un site web de courtage entièrement fonctionnel présentant clairement vos offres, telles que les types de comptes, les conditions de trading et les conditions d'utilisation de vos services. Vous devez offrir également d'autres ressources utiles pour les traders, telles que le VPS, le copy trading, les taux en direct, le calendrier économique, des analyses et des formations.
Votre site web doit aussi contenir des informations complètes sur votre entreprise, telles que le numéro d'enregistrement, le formulaire de contact et d'autres détails, notamment l'adresse électronique, l'adresse de l'entreprise enregistrée et l'adresse de vos bureaux physiques. En fonction de votre pays d'enregistrement, de la réglementation et des activités de votre société de courtage, vous devez afficher clairement toutes les informations nécessaires sur les risques ainsi que la liste des pays soumis à des restrictions avec lesquels vous n'êtes pas autorisé à travailler.
Étape 3 : Plateforme de trading
La plateforme de trading que vous choisirez doit disposer d'un moteur de trading solide et rapide, et de fonctionnalités de back-office étendues pour pouvoir gérer et suivre tous les ordres. Vous aurez également besoin d'un système de gestion de la relation client (CRM) pour gérer les interactions avec les clients, d'un système de gestion des risques intégré pour surveiller et gérer les risques, d'un système KYC connecté (de préférence automatisé tel que Sumsub qui est facilement intégré à MetaTrader 5). MetaTrader 5 offre toutes ces fonctionnalités et bien plus encore, comme les opérations automatisées, l'ECN, une connectivité prête à l'emploi avec les actualités, les flux des prix et les fournisseurs de liquidités les plus populaires.
Comme votre activité de courtage en ligne dépend de la technologie utilisée, nous vous recommandons de choisir la plateforme de trading multi-actifs MetaTrader 5. Il s'agit d'une plateforme complète, éprouvée, fiable et réputée auprès de millions de traders. Elle vous permettra de servir tous les types de clients, qu'ils soient débutants ou expérimentés, qu'ils soient particuliers ou institutionnels.
Étape 4 : L’hébergement virtuel
Sélectionnez votre fournisseur d'hébergement pour l'installation des serveurs. L'installation des serveurs MetaTrader 5 est simple et peut être effectuée par vous ou par MetaQuotes, qui peut se charger de l'installation gratuitement, dans le cadre du kit de livraison. Il existe de nombreux fournisseurs d'hébergement qui peuvent vous offrir du matériel rapide, fiable et facile à louer sur les sites des serveurs de votre choix. Parmi ceux-ci, nous pouvons citer Equinix, AWS, Azure, Alibaba Cloud et d'autres sociétés spécialisées dans l'hébergement de serveurs MetaTrader 5.
MetaQuotes offre une partie de l'hébergement des serveurs MetaTrader 5 via l'hébergement dédié "Serveurs d’Accès". Étant donné que, pour des raisons de sécurité, vos traders ne se connecteront pas directement à votre serveur de trading, la meilleure pratique consiste à placer les serveurs d'accès dans des lieux géographiquement proches de vos traders afin d'améliorer la connectivité et l'expérience des utilisateurs. Les Serveurs d'Accès MetaQuotes sont un moyen rapide et fiable de choisir les bons emplacements qui peuvent être déployés en quelques clics et à un prix très efficace. Cette solution est facilement accessible depuis le MetaTrader 5 Administrator.
Étape 5 : Les liquidités
Décidez des instruments financiers que vous souhaitez proposer à vos clients (devises, matières premières, indices, actions, actions au comptant, contrats à terme, options, obligations, etc.) et choisissez ensuite un fournisseur de liquidités avec lequel travailler.
MetaTrader 5 prend en charge tous ces instruments financiers et dispose de solutions de connectivité prêtes à l'emploi (passerelles) avec les fournisseurs de liquidités, les courtiers, les bourses, les FCM, les ECN, les banques et les institutions financières non bancaires, qui peuvent être utilisées de manière rentable (sans frais basés sur le volume) pour répondre à vos besoins en matière de courtage. En outre, MetaTrader 5 est doté d'une fonctionnalité ECN intégrée qui vous permet de créer votre propre pool de liquidités, de générer votre propre profondeur de marché et d'exécuter des correspondances complètes d’opérations des participants internes et externes au marché.
Étape 6 : Le CRM
Le système de gestion de la relation client (CRM) est spécialement conçu pour être utilisé par les sociétés de courtage en ligne afin de gérer leurs interactions avec les clients. Le système comprend généralement des fonctionnalités telles que la gestion des prospects, l'accueil des clients, la segmentation de la clientèle et l'automatisation du marketing.
Ces systèmes CRM peuvent aider les sociétés de courtage à rationaliser leurs opérations, à améliorer la satisfaction de leurs clients et à accroître leur efficacité. Ils peuvent également fournir des informations précieuses sur les besoins et les préférences de leurs clients, pour permettre aux sociétés de courtage d'adapter plus efficacement leurs produits et leurs services. La fonctionnalité CRM est déjà intégrée dans MetaTrader 5 Manager Terminal. Mais nous recommandons de l'étendre à une solution complète pour travailler avec vos clients et gérer les opérations internes de votre entreprise.
Pour cela, nous recommandons TeamWox CRM comme solution complète pour la gestion efficace du personnel de votre entreprise et de vos clients. Avec TeamWox, vous pouvez utiliser les tâches, les tickets, les emails, le chat et la téléphonie IP pour stocker tout l'historique de vos communications avec les clients. Toutes les discussions, demandes, appels, emails et documents relatifs aux clients sont accessibles dans le système. Travaillez de manière flexible en définissant vos propres autorisations et en configurant l'accès des employés aux données, individuellement et pour chaque département. Accédez à vos propres statistiques sur l'acquisition de nouveaux clients, suivez les performances de vos employés, générez des rapports et bien plus encore.
Étape 7 : Fournisseurs de Services de Paiement (PSP)
Ouvrez la voie à vos traders pour qu'ils puissent déposer et retirer leurs fonds afin de trader avec votre société de courtage. Cela peut se faire par le biais de dépôts directs sur le compte bancaire de votre société de courtage. Optionnellement, cela peut également se faire par l'intermédiaire de prestataires de paiement qui sont généralement des sociétés de services financiers facilitant le transfert de fonds entre différentes parties.
Les fournisseurs de services de paiement jouent un rôle important dans le secteur du trading en ligne en offrant aux courtiers un moyen pratique et sûr de gérer les fonds de leurs clients. Ces services contribuent également à protéger les consommateurs en offrant une couche supplémentaire de sécurité et de contrôle dans le système financier.
Les traders peuvent déposer des fonds sur leurs comptes de trading en utilisant un fournisseur de paiement facilitant les paiements par carte de crédit/débit ou des services de paiement électronique, tels que PayPal, Skrill, Neteller, etc. Le fournisseur de services de paiement traite la transaction et transfère les fonds au courtier, déduction faite des frais qui peuvent s'appliquer. Lorsque le client souhaite retirer des fonds de son compte, le courtier initie la demande de retrait par l'intermédiaire du prestataire de services de paiement. Celui-ci traite ensuite la demande et transfère les fonds au client, toujours sans frais.
Il existe de nombreux prestataires de services de paiement avec lesquels vous pouvez établir un partenariat. Mais vous devez choisir ceux qui peuvent accepter des paiements en toute sécurité à partir de la zone géographique de votre public cible.
Étape 8 : Marketing et analyse
Le marketing est une opération primordiale dans le monde hautement compétitif des entreprises de courtage en ligne. Une stratégie marketing solide peut aider votre société de courtage à décoller, à attirer et à fidéliser les clients, à se différencier de la concurrence et à développer la notoriété de votre marque.
Globalement, le rôle du marketing est de générer des prospects, de les convertir en clients et de les fidéliser ensuite sur le long terme, en promouvant efficacement leurs produits et services.
Il existe de nombreuses tactiques de marketing différentes que les courtiers peuvent utiliser, par exemple l'optimisation des moteurs de recherche (SEO), le marketing des médias sociaux, le marketing de contenu, le marketing par email et la publicité payante. Les courtiers peuvent également utiliser des événements, des parrainages et des partenariats pour promouvoir leur marque et atteindre de nouveaux publics. Le marketing joue également un rôle dans la fidélisation des clients existants en leur fournissant des contenus, des ressources et un soutien précieux. Cela peut contribuer à renforcer leur sentiment de loyauté et à établir des relations à long terme.
Pour réussir à atteindre tous ces objectifs, vous devrez analyser vos activités de marketing, vos sites web, vos campagnes marketing, vos affiliés, vos IB, vos sites partenaires, vos visiteurs et l'activité de vos clients, et allouer votre budget de marketing de manière judicieuse afin de maximiser votre retour sur investissement.
MetaQuotes propose un moteur d'analyse et de publicité intégré, Finteza, qui fonctionne de manière transparente avec MetaTrader 5 et avec vos clients, votre site web et le cycle de vie de vos activités de marketing. Le meilleur avantage de Finteza est qu'il fonctionne comme une solution clé en main avec MetaTrader 5. Il vous donne accès à une véritable analyse "de bout en bout" de toutes les étapes de l'entonnoir d'acquisition, depuis la visite du site jusqu'à l'inscription, l'ouverture d’un compte, le dépôt, le comportement du trader à l'intérieur de la plateforme, le suivi des actions de re-dépôt et bien plus encore. Tous ces évènements sont essentiels pour une analyse efficace des données.
Finteza offre les données complètes associées aux coûts réels d'acquisition des clients, des données pour optimiser vos canaux de marketing et la possibilité d'augmenter le Retour Sur Investissement (ROI) et la Valeur à Vie des Clients (LTV), ce qui vous permet de réduire les coûts et de dépenser judicieusement votre budget de marketing pour un impact plus important.
Finteza peut être intégré à la plateforme MetaTrader 5 à un prix très attractif et raisonnable, sans qu'il soit nécessaire d'investir dans des outils d’analyse tiers. Vous pouvez vous concentrer instantanément sur les données en temps réel les plus importantes pour le développement de votre entreprise.
Étape 9 : Le personnel
Le type et le nombre d'employés dont vous aurez besoin dans une société de courtage dépendront de la taille et de l'étendue de votre activité. Mais certaines fonctions sont communes à la plupart des sociétés de courtage :
- Ventes / Marketing / Développement commercial / Gestion des affiliés
- Suivi et fidélisation de la clientèle
- Négociation et Gestion des Risques
- Administration technique / IT
- Conformité
- Finances
1. Ventes, marketing et développement commercial : Ces employés sont chargés de générer de nouvelles affaires et de développer les relations avec les clients et les affiliés. Ils peuvent être impliqués dans des activités telles que la prospection, l'intégration des clients, le marketing, l'analyse, la génération de prospects et la gestion des comptes.
2. Les employés chargés du service clients et de la fidélisation sont responsables du traitement des demandes et des plaintes des clients, ainsi que de la fourniture d'une assistance et d'un support. Ils peuvent travailler avec différents canaux, notamment le téléphone, le courrier électronique, le chat en direct et la messagerie Internet.
3. Les employés de la salle des marchés et de la gestion des risques sont responsables du suivi et de la gestion des risques dans l'ensemble de la société de courtage. Il peut s'agir d'exécuter des transactions pour le compte de clients, de gérer l'exposition de la société de courtage, de couvrir les transactions auprès de fournisseurs de liquidités externes, de fixer des limites à l'effet de levier, de mettre en place une protection contre les soldes négatifs et de surveiller les transactions en cas d'activité suspecte.
4. Les employés techniques et informatiques sont responsables de la maintenance et de la mise à jour des systèmes et de l'infrastructure de la société de courtage. Il peut s'agir de tâches telles que la gestion des serveurs et l'administration de la plateforme, le dépannage des problèmes techniques et la mise en œuvre de nouvelles technologies.
5. Les employés chargés de la conformité veillent à ce que la société de courtage respecte les exigences réglementaires et les normes du secteur. Il peut s'agir de suivre les documents KYC des clients, de vérifier l'origine des fonds des clients et d'adhérer aux règles de lutte contre le blanchiment d'argent, de déposer des rapports auprès des organismes de réglementation et de surveiller les activités de trading pour détecter les violations de la conformité.
6. Les employés des finances sont chargés de gérer les aspects financiers du courtage, les paiements et les relations avec les banques, la comptabilité, la budgétisation et l'établissement de rapports.
En fonction de la taille de votre société de courtage et de vos besoins spécifiques, d'autres fonctions peuvent aussi être nécessaires.
Étape 10 : Tests, formations et mise en service
Avant de lancer votre activité de courtage, il est important de vous assurer que tout est en ordre et que vous êtes prêt à commencer à accepter des clients. Voici quelques points à vérifier :
- Plateforme de trading : Testez votre plateforme de trading et ses paramètres de conditions de négociation. Assurez-vous que toutes les fonctions et tous les outils nécessaires sont mis à la disposition de vos clients et que votre personnel est formé à leur utilisation. MetaQuotes propose des programmes de Certification spécifiques aux produits qui peuvent être utilisés pour certifier votre personnel qui utilisera votre plateforme MetaTrader 5.
- Gestion des risques : Vérifiez votre ensemble de politiques et de procédures de gestion des risques pour protéger votre entreprise et vos clients. Il peut s'agir de fixer des limites à l'effet de levier, de mettre en place une protection contre les soldes négatifs, de tester les exécutions de votre fournisseur de liquidités et les processus de suivi des transactions de vos clients pour détecter toute activité suspecte.
- L'accueil du client : Testez votre processus d'accueil des nouveaux clients, y compris la vérification de leur identité, la collecte des documents nécessaires et l'explication de vos produits et services.
- Fonds des clients : Veillez à mettre en place un système sûr et opérationnel pour gérer les fonds de vos clients, y compris les procédures de dépôt, de retrait et de conservation des fonds des clients.
- Marketing et stratégie de marque : Pré-lancez votre stratégie marketing et de marque pour promouvoir votre entreprise et attirer de nouveaux clients.
En vérifiant ces 5 points simples avant de lancer votre activité, vous pouvez vous assurer que votre société de courtage est bien préparée au lancement et que vous serez en mesure de fournir un niveau de service élevé à vos clients.