オンライン証券ビジネスを始めるのは、今日の状況下では以前ほど難しいことではありません。今では、これはほんの数ステップで始められる、非常に簡単で、やりがいのあるプロセスになっています。検討すべき要素としては、会社組織の設立、確実な資金調達、Webサイトの作成、取引プラットフォームの選択、流動性プロバイダや決済プロバイダとの関係構築、チームメンバーの選択、新規クライアントの獲得に向けたマーケティングプランの策定などが挙げられます。それぞれのステップについて、より詳しく考えてみましょう。
ステップ１：会社設立、資金調達、銀行口座
まず初めに、登録企業を持ち、その下で関連する事業活動を登録する必要があります。これらの活動は、希望する事業管轄地において、金融、証券、FX取引サービスを提供できるようにすることに向けられる必要があります。ターゲットとする市場にサービスを提供し、適用される規制要件に沿ったものであることを確認してください。
会社を設立したら、スタートして、成長を支えるための資金を確保する必要があります。経済的基盤がしっかりしている場合は、自己資金（セルフファウンディング）による資金調達や友人や家族からの資金調達が可能です。その他の資金調達方法としては、銀行融資、ベンチャーキャピタル、エンジェル投資家などの外部資金があります。または、異なる資金源を組み合わせて、証券会社設立ビジネスの必要資金を完全に調達することができます。
次のステップは、認可された銀行からの法人銀行口座を持つことです。この口座は、あなたの証券会社となる会社名義で登録する必要があります。証券会社の立ち上げが遅れる可能性を回避するために、銀行口座の開設は早めに申し込むことをお勧めします。
ステップ2：Webサイト
Webサイトは、オンライン証券会社の世界では会社の顔となるものです。そのためには、口座の種類、取引条件、サービスの利用条件など、自社の提供するサービスを明確に示す、完全に動作する証券会社のWebサイトを用意する必要があります。VPS、コピートレード、ライブレート、経済指標カレンダー、分析、教育など、トレーダーに役立つ追加リソースを提供します。
これに加えて、Webサイトには、登録番号、問い合わせフォーム、メールアドレスに加えて、登録会社の住所、物理的なオフィスの運営住所などの会社情報詳細が必要です。証券会社の登録国、規制国、運営国に基づき、必要なすべてのリスク開示と、取引できない制限国のリストを明確に表示する必要があります。
ステップ3：取引プラットフォーム
堅実で高速な取引エンジンと、注文を管理・追跡できる拡張バックオフィス機能を備えている取引プラットフォームを選択する必要があります。また、クライアントとのやり取りを管理するクライアント関係管理(CRM)システム、リスクを監視・管理する組み込みリスク管理システム、KYCシステムの接続（できればMetaTrader 5と容易に統合できるSumsubのような自動化システム）も必要です。MetaTrader 5は、上記のすべてに加えて、自動操作、ECN、ニュース、価格フィード、人気の流動性プロバイダへの既成の接続性など、多くを提供しています。
オンライン証券会社のビジネスは、使用する技術に依存するため、MetaTrader 5マルチアセット取引プラットフォームを選択することをお勧めします。これは、完全な、何百万人ものトレーダーの間で実績のある、信頼性の高い有名なプラットフォームです。初心者から経験豊富な個人・機関投資家まで、あらゆるタイプのクライアントに対応することが可能になります。
ステップ4：仮想ホスティング
サーバを設置するホスティングプロバイダを選択します。MetaTrader 5サーバのインストールは簡単で、自分で行うことも、MetaQuotesが納品セットの一部として無料でインストールを行うこともできます。高速で信頼性が高く、簡単にレンタルできるハードウェアを、あなたが選択したサーバロケーションで提供できるホスティングプロバイダが多数あります。例えば、Equinix、AWS、Azure、Alibaba Cloudなどの企業は、あなたのMetaTrader 5サーバのホスティングニーズを専門に扱っています。
MetaQuotesは、MetaTrader 5サーバの一部を専用の「合アクセスサーバ」ホスティングで提供しています。セキュリティ上の理由から、トレーダーが直接取引サーバに接続することはないため、接続性とユーザー体験を向上させるために、アクセスサーバをトレーダーの近くに配置することがベストプラクティスと考えられています。MetaQuotesのアクセスサーバは、数クリックで展開可能な適切なロケーションを、効率的な価格で選択できる、迅速かつ信頼性の高い方法です。このソリューションは、MetaTrader 5の管理者から簡単にアクセスできます。
ステップ5：流動性
クライアントに提供したい金融商品（FX、コモディティ、インデックス、株式、現物株式、先物、オプション、債券など）を決め、提携する流動性プロバイダを選びます。
MetaTrader 5は、上記のすべての金融商品をサポートし、流動性プロバイダ、証券会社ディーラー、取引所、FCM、ECN、銀行、ノンバンク金融機関への接続ソリューション（ゲートウェイ）を準備しており、あなたの仲介ニーズに合わせてコスト効率よく（ボリュームベースの手数料なしで）使用することができます。さらに、MetaTrader 5にはECN機能が組み込まれており、独自の流動性プールを作成し、独自の市場深度を生成し、内部および外部の市場参加者から完全な照合エンジン操作を実行することができます。
ステップ6：CRM
証券会社のCRMシステムは、オンライン証券会社がクライアントとのやり取りを管理するために使用するために特別に設計されたソフトウェアツールで、一般的には、リードマネジメント、クライアントオンボーディング、クライアントセグメンテーション、マーケティングオートメーションなどの機能を備えています。
このようなCRMシステムは、証券会社の業務の合理化、クライアント満足度の向上、効率化を支援することができます。また、クライアントのニーズや嗜好に関する貴重な洞察を得ることができ、証券会社が商品やサービスをより効果的に調整するのに役立ちます。CRM機能はすでにMetaTrader 5 Manager Terminalに組み込まれていますが、これを拡張して、クライアントとの業務と社内業務の両方を管理する完全なソリューションにすることをお勧めします。
そのために、会社のスタッフとクライアントの両方を効率的に管理するための完全なソリューションとして、TeamWox CRMをお勧めします。TeamWoxでは、タスク、チケット、電子メール、チャット、IPテレフォニーを使用して、クライアントとのコミュニケーションの全履歴を保存することができます。クライアントに関するすべてのディスカッション、リクエスト、電話、電子メール、文書に、システム内でアクセスすることができます。独自の権限を設定し、従業員のデータへのアクセスを個別に、また部署ごとに設定することで、柔軟な働き方が可能です。新規クライアント獲得に関する独自の統計にアクセスしたり、従業員のパフォーマンスを追跡したり、レポートを作成したりと、さまざまなことができます。
ステップ7：決済サービスプロバイダ(PSP)
トレーダーがあなたの証券会社で取引するための資金を入金・出金するための道を開きます。これは、証券会社の銀行口座への直接入金で可能です。オプションとして、これは、異なる当事者間の資金移動を促進する金融サービス会社である決済プロバイダを使用して行うことができます。
決済プロバイダは、証券会社にクライアントの資金を扱うための便利で安全な方法を提供することで、オンライン取引業界において重要な役割を担っています。また、このようなサービスは、金融システムにおけるセキュリティと監視の層を増やすことで、消費者の保護にも役立っています。
トレーダーは、クレジットカード/デビットカードやPayPal、Skrill、Netellerなどの電子決済サービスからの支払いを促進する支払いプロバイダを使用して、取引口座に資金を入金することができます。決済プロバイダは、取引を処理し、手数料を差し引いて証券会社者に資金を送金します。クライアントが口座から資金を引き出したい場合、証券会社は決済プロバイダを通じて引き出し要求を開始します。その後、プロバイダはリクエストを処理し、手数料を差し引いてクライアントに資金を送金します。
決済プロバイダは数多くありますが、ターゲットとするユーザーの所在地から安全に支払いを受けられるものを選ぶ必要があります。
ステップ8：マーケティングと分析
マーケティングは、競争の激しいオンライン証券ビジネスの世界では不可欠な業務です。強力なマーケティング戦略は、証券会社の離陸、クライアントの獲得と維持、競合他社との差別化、ブランド認知の確立に役立ちます。
全体として、マーケティングの役割は、自社の製品やサービスを効果的に宣伝することによって、リードを生み出し、そのリードをクライアントに転換し、そのクライアントを長期的に維持することです。
検索エンジン最適化(SEO)、ソーシャルメディアマーケティング、コンテンツマーケティング、メールマーケティング、有料広告など、証券会社が使えるマーケティング戦術はさまざまです。また、証券会社は、イベント、スポンサーシップ、パートナーシップを利用して、ブランドを宣伝し、新しい聴衆を獲得することもできます。また、マーケティングは、価値あるコンテンツやリソース、サポートを提供することで、既存クライアントを維持する役割も担っています。これは、忠誠心を育み、長期的な関係を築くことにつながります。
上記のすべてを成功させるためには、マーケティング活動、Webサイト、キャンペーン、アフィリエイト、IB、パートナーサイト、訪問者、クライアントの活動などを分析し、マーケティング予算を賢く配分してマーケティング投資に対するリターンを最大化する必要があります。
MetaQuotesは、MetaTrader 5、クライアント、Webサイト、マーケティング活動のライフサイクルとシームレスに動作する統合分析および広告エンジンを提供します。Fintezaです。Fintezaの最大の特徴は、MetaTrader 5と共にターンキーソリューションとして機能することです。サイト訪問から始まり、登録、口座開設、入金、プラットフォーム内でのトレーダー行動、再入金行動の追跡など、獲得ファネルの全ステージに関する真の「エンドツーエンド」分析にアクセスすることができます。いずれも効果的なデータ分析には欠かせないものです。
Fintezaは、実際のクライアント獲得コストに関連する完全なデータ、マーケティングチャネルを最適化するためのデータ、投資収益率(ROI)とクライアント生涯価値(LTV)を高める可能性を提供し、コスト削減とマーケティング予算を賢く使って大きな効果を得ることができます。
Fintezaは非常に魅力的でリーズナブルな価格でMetaTrader 5プラットフォームにバンドルすることができるため、サードパーティの分析ツールに投資する必要がなくなります。 あなたは、ビジネスを成長させるために重要なリアルタイムのデータに瞬時に集中することができます。
ステップ9：人員配置
証券会社で必要となる従業員の種類や人数は、ビジネスの規模や範囲によって異なりますが、特定の役割はほとんどの証券会社で共通しています。
- 営業 / マーケティング / 事業開発 / アフィリエイトマネジメント
- カスタマーケアとリテンション
- ディーリングとリスク管理
- テクニカルアドミニストレーター / IT
- コンプライアンス
- ファイナンス
1.営業、マーケティング、事業開発：これらの従業員は、新規ビジネスの創出、クライアントや関連会社との関係構築を担当します。見込み客の創出、クライアントオンボーディング、マーケティング、分析、リードジェネレーション、アカウントマネジメントなどの活動に携わることがあります。
2.カスタマーケアおよびリテンション担当の従業員は、クライアントからの問い合わせや苦情に対応し、サポートや支援を行う役割を担っています。電話、電子メール、ライブチャット/インターネットメッセージングなど、さまざまなチャネルで作業する場合があります。
3.ディーリングルームとリスクマネジメントの従業員は、証券会社全体のリスクを監視・管理する役割を担っています。これには、クライアントに代わって取引を実行すること、証券会社のエクスポージャーを管理すること、外部の流動性プロバイダに取引をヘッジすること、レバレッジの制限を設定すること、マイナス残高保護を実施すること、疑わしい取引がないか監視することが含まれます。
4.技術系・IT系従業員は、証券会社のシステムやインフラの維持・更新を担当します。これには、サーバの管理、プラットフォームの管理、技術的な問題のトラブルシューティング、新しい技術の導入などの業務が含まれます。
5.コンプライアンス担当従業員は、証券会社が規制要件や業界標準を遵守していることを確認します。これには、クライアントのKYC文書の追跡、クライアントの資金源の確認とAMLルールの遵守、規制機関への報告書の提出、取引活動の監視によるコンプライアンス違反の有無などが含まれる場合があります。
6.財務担当の従業員は、支払いや銀行との関係、簿記、予算、報告書の作成など、証券会社の財務面を管理する責任を負っています。
証券会社の規模や特定のニーズに応じて、他の役割も必要となる場合があります。
ステップ10：テスト、トレーニング、本稼働
証券会社を立ち上げる前に、すべてが整った状態であることを確認し、クライアントの受け入れを開始する準備が整っていることを確認することが重要です。ここでは、チェックすべきポイントをご紹介します。
- 取引プラットフォーム：取引プラットフォームとその取引条件の設定をテストします。必要な機能やツールがすべて揃っているか、従業員が操作できるように訓練されているかを確認してください。MetaQuotesは、MetaTrader 5プラットフォームを操作する従業員を認定するために使用できる、製品別の認定プログラムを提供しています。
- リスクマネジメント：ビジネスとクライアントを守るために、リスクマネジメントの方針と手順を確認します。これには、レバレッジの上限設定、マイナス残高保護の実施、流動性プロバイダの約定テスト、クライアントの取引に不審な動きがないかの監視プロセスなどが含まれる場合があります。
- クライアントのオンボーディング：本人確認、必要書類の収集、商品やサービスの説明など、新規クライアントの受け入れプロセスをテストします。
- クライアント資金：クライアント資金の預け入れ、引き出し、保管のプロセスなど、クライアント資金を取り扱うための安全で機能的なシステムを導入していることを確認します。
- マーケティングとブランディング：マーケティングとブランディング戦略を事前に立ち上げ、ビジネスを促進し、新しいクライアントを獲得します。
本稼働前にこの5つの簡単なポイントをチェックすることで、証券会社の立ち上げ準備が万全になり、クライアントに高いレベルのサービスを提供することができるようになるのです。