В современных условиях открыть брокерскую компанию стало намного проще. Теперь это отлаженный процесс, который состоит из нескольких простых, но важных шагов. Чтобы начать брокерский бизнес, продумайте корпоративную структуру, обеспечьте надежное финансирование, создайте сайт и выберите торговую платформу. После этого найдите поставщиков ликвидности и платежные системы, наберите команду и разработайте маркетинговый план привлечения клиентов. Разберем каждый шаг подробнее.
Шаг 1. Регистрация компании, финансирование, открытие счета
Для начала зарегистрируйте компанию. При регистрации укажите соответствующий вид коммерческой деятельности — предоставление финансовых, брокерских и торговых услуг на финансовых рынках в тех странах и регионах, в которых собираетесь работать. Выбранные виды деятельности должны покрывать все ваши услуги и соответствовать требованиям законодательства.
После этого позаботьтесь о надежном финансировании, которое позволит запустить и развивать бизнес. Финансировать компанию можно самостоятельно, с помощью друзей или родственников. Также можно обратиться за внешним финансированием: банковские ссуды, венчурные капиталы, бизнес-ангелы и их комбинации.
Следующий шаг — открытие корпоративного банковского счета в лицензированном банке. Счет должен быть зарегистрирован на компанию, которая будет предоставлять брокерские услуги. Рекомендуем подавать заявку на открытие банковского счета заблаговременно, чтобы при запуске бизнеса избежать задержек.
Шаг 2. Сайт
Сайт станет лицом вашей компании. Он должен быть полностью рабочим, быстрым и удобным. Разместите на сайте все предложения, типы счетов, торговые условия и условия использования услуг. Предложите дополнительные ресурсы для трейдеров: VPS, копирование сделок, котировки в реальном времени, экономический календарь, аналитику и обучающие материалы.
На сайте должна быть полная информация о компании: регистрационный номер, форма связи и контактные данные, включая email, юридический и физический адреса компании. Некоторые страны и регуляторы требуют четкого указания сведений о рисках и списка стран, в которых предоставление услуг запрещено.
Шаг 3. Торговая платформа
Выбирайте платформу с надежным, быстрым торговым движком и функциями бэк-офиса для эффективного управления ордерами. Также понадобится встроенная CRM-система для работы с клиентами, система управления рисками и интеграция с системой KYC (например, Sumsub, которая доступна в MetaTrader 5). В MetaTrader 5 кроме указанных компонентов есть и дополнительные возможности: автоматизированные операции, ECN, готовое подключение к новостным шлюзам, ценовым фидам и популярным поставщикам ликвидности.
Онлайн-бизнес зависит от технологий, поэтому рекомендуем выбрать мультирыночную платформу MetaTrader 5. Это проверенная и надежная платформа полного цикла, которой пользуются миллионы трейдеров со всего мира. Обслуживайте любых клиентов — от начинающих до опытных розничных и институциональных трейдеров.
Шаг 4. Хостинг
Следующий шаг — выбор хостинг-провайдера для установки серверов. Серверы MetaTrader 5 установить несложно: сделайте это сами или обратитесь в MetaQuotes, чтобы наши инженеры установили серверы бесплатно в рамках лицензионного обслуживания. Есть много хостинг-провайдеров, у которых можно арендовать быстрое и надежное оборудование в нужных регионах. Обратитесь к Equinix, AWS, Azure, Alibaba Cloud или другим провайдерам, которые предлагают выделенные серверы для установки торговой платформы.
MetaQuotes предлагает хостинг части серверов MetaTrader 5 через выделенный хостинг серверов доступа. Чтобы обезопасить торговый сервер, трейдеры будут подключаться к нему не напрямую, а через серверы доступа. Рекомендуем размещать такие серверы в регионах обслуживания, чтобы обеспечить трейдерам высокоскоростное подключение и комфортную работу. Серверы доступа MetaQuotes — быстрый и надежный способ развернуть точку доступа за несколько кликов по выгодной цене. Такой хостинг доступен через администраторский терминал MetaTrader 5.
Шаг 5. Ликвидность
Решите, какие финансовые инструменты предлагать для торговли (валютные пары, товары, индексы, акции, фьючерсы, опционы, облигации и так далее). А затем выберите поставщика нужной ликвидности.
MetaTrader 5 поддерживает все эти финансовые инструменты и предлагает готовые решения (шлюзы) для подключения к поставщикам ликвидности. В том числе к брокерским дилерам, биржам, FCM, ECN, банкам и небанковским финансовым учреждениям. Такие подключения экономически выгодны — нет комиссии за объем. Кроме того, встроенная в MetaTrader 5 ECN позволяет создать собственный пул ликвидности, генерировать собственный стакан цен, а также исполнять операции с помощью механизма матчинга заявок, который сводит сделки внутренних и внешних участников рынка.
Шаг 6. CRM
Брокерская CRM-система — программный инструмент для работы с клиентами в брокерских компаниях. Обычно она включает в себя управление потенциальными клиентами, регистрацию, сегментацию действующих клиентов и автоматизацию маркетинга.
Подобные CRM-системы помогают брокерам оптимизировать работу, повысить качество обслуживания и сделать бизнес эффективнее. Они позволяют отслеживать потребности и предпочтения клиентов, помогая брокерам адаптировать продукты и услуги. Функциональность для работы с клиентами уже встроена в терминал MetaTrader 5 Manager, но мы рекомендуем расширить ее до полноценного решения, чтобы полноценно работать с клиентами и управлять внутренней деятельностью компании.
Таким полным решением является TeamWox CRM — комплексная система для управления персоналом и работы с клиентами. TeamWox позволяет работать с заявками клиентов, решать внутренние задачи, вести переписку в почте и чатах, звонить через встроенную IP-телефонию. Все связанные с клиентом обсуждения, запросы, звонки, электронные письма и документы хранятся в истории и всегда доступны. Управляйте ограничениями и настраивайте доступ для конкретных сотрудников, команд и отделов. Система генерирует собственную статистику, которая помогает отслеживать эффективность сотрудников.
Шаг 7. Провайдеры платежных услуг (PSP)
Трейдерам нужна возможность вносить и выводить средства для торговли через вашу компанию. Прямой депозит на банковский счет — только один из вариантов. Чтобы клиентам было удобнее, подключитесь к поставщикам платежных услуг — компаниям, которые предоставляют финансовые услуги по переводу средств.
Платежные провайдеры играют важную роль в онлайн-трейдинге — они предоставляют удобный и безопасный способ платежей. Платежные сервисы помогают защитить потребителей, обеспечивая дополнительный уровень безопасности и контроля в финансовой системе.
PayPal, Skrill и Neteller — одни из многих провайдеров, через которых трейдеры могут быстро и надежно вносить средства на торговый счет с банковской карты. Платежный провайдер обрабатывает транзакцию, переводит деньги вам и получает за это комиссию. Когда клиент хочет снять средства со счета, ваша компания так же инициирует запрос на перевод средств через поставщика платежных услуг. Провайдер обрабатывает запрос, переводит средства клиенту и опять же получает комиссию.
Обратите внимание — ваш провайдер должен принимать платежи в тех регионах, где вы обслуживаете клиентов.
Шаг 8. Маркетинг и аналитика
В высококонкурентном мире онлайн-трейдинга без маркетинга никуда. Сильная маркетинговая стратегия может помочь компании взлететь, привлечь и удержать клиентов, выделиться среди конкурентов и повысить узнаваемость бренда.
В целом, роль брокерского маркетинга — привлекать потенциальных клиентов, преобразовывать их в реальных и удерживать в течение длительного времени. Для этого важно эффективно продвигать продукты и услуги.
Самые распространенные маркетинговые тактики: поисковая оптимизация (SEO), маркетинг в соцсетях, платная реклама, контент- и email-маркетинг. Также в маркетинговых целях брокеры используют тематические офлайн-мероприятия, спонсорство и партнерство для продвижения бренда и привлечения новой аудитории. Маркетинг играет важную роль в удержании действующих клиентов — вы предоставляете полезный контент, ресурсы и поддержку: это помогает повысить лояльность и выстроить долгосрочные отношения.
Чтобы достичь успеха, проанализируйте маркетинговую деятельность, свои и партнерские сайты, представляющих брокеров, активность посетителей и клиентов. Также разумно распределите маркетинговый бюджет, чтобы получить максимальную отдачу от инвестиций.
MetaQuotes предлагает интегрированный механизм аналитики и рекламы Finteza. Система работает с платформой MetaTrader 5, вашим сайтом и полным жизненным циклом маркетинговых стратегий. Это готовое решение для работы с MetaTrader 5, которое предоставляет доступ к достоверной сквозной аналитике всех этапов воронки продаж. Вы получите полную информацию о пользователях — посещения сайта, регистрации, открытия счетов, депозиты, поведение внутри платформы и так далее.
Finteza предлагает полные данные, связанные с реальными затратами на привлечение клиентов. Оптимизируйте маркетинговые каналы и повышайте окупаемость инвестиций (ROI), а также пожизненную ценность клиента (LTV). Анализируйте результаты, сокращайте расходы и грамотно распределяйте рекламный бюджет.
Finteza — готовая система, которую можно подключить к платформе MetaTrader 5 по разумной цене, и вам не придется вкладывать средства в сторонние аналитические инструменты. Вы моментально получите доступ к ценным аналитическим данным в реальном времени.
Шаг 9. Кадры
Специализация и количество сотрудников компании зависят от размера и конкретной сферы бизнеса. Тем не менее, следующие позиции встречаются в большинстве брокерских компаний:
- Продажи / Маркетинг / Развитие бизнеса / Работа с партнерами
- Работа с клиентами и их удержание
- Дилинг и риск-менеджмент
- IT-специалист / технический администратор
- Комплайенс-специалисты
- Работа с финансами
1. Продажи, маркетинг и развитие бизнеса. Сюда относится создание нового бизнеса и развитие отношений с клиентами и партнерами. Эти специалисты участвуют в поиске потенциальных клиентов, онбординге, маркетинге, аналитике, привлечении клиентов и управлением учетными записями.
2. Сотрудники по обслуживанию и удержанию клиентов отвечают за обработку запросов от трейдеров, предоставляют необходимую поддержку. Работа ведется по разным каналам, включая телефон, электронную почту и чаты/мессенджеры.
3. Сотрудники дилингового центра и специалисты по управлению рисками отвечают за мониторинг и управление рисками в рамках брокерской деятельности. Это может включать исполнение сделок от имени клиентов, управление рисками, хеджирование сделок у внешних поставщиков ликвидности, установку лимитов кредитного плеча, реализацию защиты от отрицательного баланса и мониторинг сделок на предмет подозрительной активности.
4. Технические и IT-специалисты отвечают за обслуживание и обновление систем и инфраструктуры брокерской компании. Сюда относится управление серверами и администрирование платформы, устранение технических неполадок и внедрение новых технологий.
5. Комплайенс-специалисты следят за тем, чтобы брокерские услуги соответствовали нормативным требованиям и отраслевым стандартам. Это может включать в себя работу с документами для процедур KYC, проверку источников средств клиентов и соблюдение правил AML, отчетность в регулирующие органы и мониторинг торговой деятельности на предмет нарушений.
6. Специалисты по финансам управляют финансовыми аспектами брокерской деятельности, включая обработку платежей и отношения с банками, бухгалтерский учет, составление бюджета и отчетность.
В зависимости от размера вашей брокерской компании и ваших конкретных потребностей могут потребоваться и другие специалисты.
Шаг 10. Тестирование, обучение и запуск
Прежде чем приступить к реальному обслуживанию клиентов, убедитесь, что все в порядке, и что вы готовы к полноценной работе. Для этого нужно проверить следующее:
- Торговая платформа. Протестируйте платформу и настройки торговых условий. Убедитесь, что все необходимые функции и инструменты доступны клиентам, а персонал обучен работе с ними. MetaQuotes предлагает программу Сертификации, которая позволяет подтвердить знания и навыки сотрудников для работы с платформой MetaTrader 5.
- Управление рисками. Проверьте набор политик и процедур управления рисками, чтобы защитить бизнес и клиентов. Процедура может включать установку ограничений на кредитное плечо, реализацию защиты от отрицательного баланса, тестирование исполнения у поставщика ликвидности и процессы мониторинга сделок клиентов на предмет подозрительной активности.
- Онбординг клиентов. Проверьте все сопутствующие процедуры, включая проверку личности, сбор необходимых документов и предоставление трейдерам необходимой информации о продуктах и услугах.
- Денежные средства клиентов. Убедитесь, что у вас есть безопасная и работающая система для управления средствами на счетах клиентов, включая процессы внесения, снятия и хранения.
- Маркетинг и брендинг. Заранее продумайте и начните реализовывать маркетинговую стратегию, чтобы продвигать бизнес и привлекать новых клиентов.
Проверив эти пять пунктов перед запуском, вы убедитесь, что компания готова к запуску, и что вы можете предложить клиентам высокий уровень обслуживания.