MetaQuotes lidera una ronda de financiación de 6 millones de dólares en la plataforma de inteligencia artificial para la gestión de riesgos de KYC/AML de Sumsub

El proveedor de regtech ScuS Sumsub (anteriormente Sum&Substance) ha recaudado una ronda de financiación de Serie A de 6 millones de dólares de un grupo de inversores estratégicos para acelerar la expansión global de su plataforma de aprendizaje automático para la incorporación de usuarios y el cumplimiento de KYC/AML.

La ronda, liderada por MetaQuotes, el principal proveedor de software para brókeres, bancos, fondos de cobertura y bolsas de valores, con base en Chipre, también abarca un grupo de inversores estratégicos y varios inversores existentes, incluido Ilia Perekopsky, vicepresidente de mensajería de Telegram.

Ofreciendo un kit de herramientas para la gestión de los riesgos derivados del cumplimiento y la verificación de la identidad con tecnología de inteligencia artificial, Sumsub cambia sustancialmente la manera en que las empresas evalúan a sus clientes corporativos e individuales, llegando a influir incluso en la forma en que las empresas tratan con las criptomonedas. En primer lugar, el sistema automatiza la verificación de identidad, dispara una comprobación a 60 segundos e impulsa la tasa de conversión hasta el 97%. Reconocido por multitud de reguladores y con gran experiencia en el trabajo con bancos, Sumsub traslada su política de organización de ALD a varios flujos de trabajo digital automatizados, ofreciendo a los oficiales de cumplimiento una solución única para gestionar los riesgos referentes a los usuarios incorporados de más de 200 regiones. Todo lo anteriormente mencionado ha hecho aumentar el número de clientes de Sumsub hasta los 400, procedentes del mundo bancario, la tecnología financiera, el comercio, el juego y la economía compartida. Entre dichos clientes, figuran BlaBlaCar, JobToday, Exness, Gett, Flippa, HRS Group o ESL Gaming.

MetaQuotes también ha adquirido las acciones del primer inversor de Sumsub, el fondo de riesgo en etapa inicial Flint Capital, que había logrado alcanzar 5.5x desde la salida.

Sumsub usará los ingresos para dar un impulso a su expansión global, contratar personal y acelerar el desarrollo de sus productos. Su meta es alcanzar más de 500 nuevas pymes en todo el mundo para el inicio de 2021.

Andrew Sever, CEO y cofundador de Sumsub, afirma: “Miles de empresas en todo el mundo se encuentran con problemas relacionados con la enorme cantidad de jurisdicciones en las que hacen negocios, así como por las diferencias e incluso la variabilidad de sus requisitos, lo que convierte la gestión y el escalado de los riesgos y el cumplimiento en algo extremadamente difícil. En nuestro caso, resolvemos este problema ofreciendo a los equipos una solución única para guiar al cliente y realizar las debidas diligencias mejoradas desde un solo lugar, personalizando el flujo de incorporación a cualquier jurisdicción o requisito. Lo más importante es que ofrecemos a los clientes servicios de consulta y apoyo referentes al marco legal y el cumplimiento del mismo, para que se ajuste a las leyes aplicables. La incorporación de MetaQuotes a nuestro reconocido grupo de inversores existentes aporta a Sumsub el apoyo global de los mejores estrategas para revolucionar el segmento más prometedor de la economía mundial actual: el regtech”.

Andrew Sever, CEO y cofundador de Sumsub

Renat Fatkhullin, CEO de MetaQuotes: “Supimos por primera vez de Sumsub como potenciales clientes durante nuestra búsqueda de un producto funcional. A lo largo de los años, hemos trabajado con brókeres que solicitaban una solución para el cumplimiento dentro de MetaTrader. Para cuando conocimos a Sumsub, ya habíamos probado muchos otros sistemas, pero ninguno de ellos nos convencía en cuanto a funcionalidad y ejecución técnica. Sumsub estaba en otra liga. Lo vimos y pensamos que era una magnífica oportunidad para participar en lo que hace Sumsub, con la esperanza de que nuestra experiencia aportara un valor adicional al proyecto”.

Sumsub hace el cumplimiento más flexible para los clientes, y más fácil para los usuarios finales. Da igual que hablemos de funciones existentes, como los informes normativos generados automáticamente y las herramientas para la verificación manual de perfiles sospechosos, o de nuevas funcionalidades, como la prevención de contracargos, Sumsub sigue respondiendo eficazmente a los desafíos del cumplimiento y el antifraude que enfrentan las empresas digitales de todo el mundo.

La compañía fue fundada por tres hermanos israelíes: Andrew, Jacob y Peter, y un antiguo arquitecto técnico de ResearchGate , Vyacheslav Zholudev, en 2015 en Londres. Durante sus primeros años de existencia, la empresa trabajó con centros forenses y ayudó a la policía y a los servicios de inteligencia de todo el mundo a investigar incidentes relacionados con el fraude online. El equipo investigaba con frecuencia los fraudes en la economía colaborativa y las tecnologías financieras, sumando una valiosa experiencia en ALD, el cumplimiento de la privacidad de datos y la lucha contra el fraude, aconsejando y trabajando junto con reguladores, bancos y organizaciones policiales contra delitos financieros.

Desde diciembre de 2017 (periodo de lanzamiento del primer producto de verificación de identidad y cumplimiento de la empresa), Sumsub ha centrado su actividad en el desarrollo de soluciones técnicas y legales de uso sencillo para los equipos profesionales de cumplimiento y antifraude que operan en las industrias del comercio, los pagos, la economía colaborativa y el juego. La compañía ha dado la bienvenida a más de 400 clientes, verificado decenas de millones de identidades, integrado miles de validaciones de datos y fuentes de detección de ALD, haciendo que el flujo sea adaptable a los requisitos de las regulaciones locales y globales, así como a las necesidades concretas de sus clientes. En la actualidad, la solución está disponible en más de 200 países y territorios, trabajando con datos biométricos y 6500 tipos diferentes de documentos de identidad.