MetaQuotes возглавила раунд инвестиций на $6 млн, которые привлекла KYC-платформа Sumsub

Regtech-провайдер Sumsub (ранее Sum&Substance) привлек от группы инвесторов 6 миллионов долларов во втором раунде финансирования. Привлеченные инвестиции будут направлены на глобальное расширение платформы машинного обучения, позволяющей проводить KYC/AML-верификацию и проверку пользователей.

Раунд возглавила компания MetaQuotes — крупнейший поставщик программного обеспечения для брокерских компаний, банков, хедж-фондов и бирж. Кроме того, в этот раунд вошла группа стратегических и существующих инвесторов, среди которых вице-президент Telegram Илья Перекопский.

Sumsub предлагает компаниям совершенно новый способ оценки корпоративных и индивидуальных клиентов с использованием ИИ-инструментов для проверки личности и KYC-верификации. Благодаря автоматизации время проверки уменьшается до 60 секунд, а коэффициент конверсии повышается до 97%. Таким образом, Sumsub переводит борьбу с отмыванием денег в область автоматизированных цифровых процессов, а комплаенс-специалисты получают единое решение для проверки пользователей из более чем 200 регионов мира. Сейчас у компании свыше 400 клиентов, среди которых банки, финтех-компании, организации из сферы трейдинга, индустрии игр и шеринга. Это BlaBlaCar, JobToday, Exness, Gett, Flippa, HRS Group, ESL Gaming и другие.

Компания MetaQuotes также выкупила акции первого инвестора Sumsub, венчурного фонда Flint Capital, доход которого на сделке более чем в 5 раз превысил инвестиции.

Компания Sumsub использует инвестиции для выхода на новые рынки, расширения штата и ускорения разработки продуктов. К началу 2021 года компания планирует привлечь более 500 новых клиентов малого и среднего бизнеса по всему миру.

— Во всем мире тысячи глобальных компаний страдают от огромного числа юрисдикций, в которых им приходится работать, — рассказывает генеральный директор и соучредитель Sumsub Андрей Север. — Требования в них так различаются, что бывает чрезвычайно трудно их соблюдать. Чтобы помочь компаниям решить эту проблему, мы предлагаем единое решение для работы с клиентами и расширенной комплексной проверки. При этом процесс онбординга адаптирован под требования конкретных регуляторов. Более того, мы консультируем наших клиентов по вопросам законодательства и помогаем им действовать в соответствии с нормативной базой их юрисдикций. Благодаря тому, что MetaQuotes присоединился к группе инвесторов Sumsub, мы получили глобальную поддержку, которая поможет внести важные изменения в регуляторные технологии современной мировой экономики.

Андрей Север, генеральный директор и соучредитель Sumsub

— Сначала мы познакомились с Sumsub в роли потенциальных клиентов, когда искали работающее решение, — говорит генеральный директор MetaQuotes Ренат Фатхуллин. — На протяжении нескольких лет брокеры просили нас добавить в MetaTrader комплаенс-решение. К тому моменту мы уже перепробовали десятки различных систем, но ни одна из них не подошла по функционалу и техническому исполнению. Sumsub была на голову выше своих конкурентов. И мы решили, что для нас это отличная возможность принять участие в развитии проекта и поделиться собственным опытом.

С платформой Sumsub соблюдение требований становится проще и для клиентов, и для конечных пользователей. Для соблюдения требований KYC и борьбы с мошенничеством Sumsub предлагает цифровым компаниям по всему миру уже известные решения, например, автоматически создаваемые отчеты и ручная перепроверка подозрительных профилей, а также новые функции, такие как предотвращение возвратных платежей.

Компания основана в 2015 году в Лондоне тремя братьями, Андреем, Якобом и Петром Север. Также в проекте участвовал бывший технический архитектор систем ResearchGate Вячеслав Жолудев. В первые годы существования компания работала с центрами судебной экспертизы и помогала полиции и специальным службам со всего мира в расследовании инцидентов, связанных с мошенничеством в Интернете. Команда часто участвовала в расследовании случаев в мошенничества в сфере шеринг-экономики и финансовых технологий, что позволило накопить ценный опыт в области AML, защиты данных и борьбы с мошенничеством.

С декабря 2017 года, когда был выпущен первый продукт компании для проверки личности, компания Sumsub сосредоточилась на простых в использовании технических и юридических решениях для профессиональных команд по борьбе с мошенничеством и отмыванием денег в индустрии финансовой торговли, платежей, шеринг-экономики и игр. Компания проверила десятки миллионов удостоверений личности для более 400 клиентов, интегрировала тысячи источников проверки данных и AML-скрининга, сделала процесс настраиваемым в соответствии с нормативными требованиями и конкретными потребностями организаций. В настоящее время решение доступно в более чем 200 странах и территориях, работает с биометрическими данными и 6500 типами документов, удостоверяющих личность.